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Registro Elettronico Indirizzi.

Iscrizione, variazioni e cancellazione della PEC al REI.

Il REI è il primo passo: senza iscrizione, ogni invio tramite SID è nullo. Banche, holding, fiduciarie, intermediari finanziari, operatori in oro e tutti gli altri soggetti tenuti alle indagini finanziarie devono comunicare la propria PEC al Registro Elettronico Indirizzi tenuto dall'Agenzia delle Entrate. COMUREI gestisce tutto il ciclo di vita della comunicazione, in cloud, senza limiti. Il primo soggetto è gratuito, sempre.

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Anagrafe Rapporti.

Comunicazione mensile e integrativa annuale all'Anagrafe dei Rapporti Finanziari.

Banche, holding, fiduciarie, SIM, SGR, SICAV, SICAF, istituti di pagamento, confidi, operatori in oro: tutti gli operatori finanziari sono tenuti alla comunicazione rapporti all'Anagrafe Tributaria. Mensile per accensioni, variazioni e cessazioni; annuale entro fine febbraio per saldi e giacenze medie. CORA gestisce entrambi i flussi via SID, con codifiche dei rapporti pre-impostate, controllo automatico degli errori Entratel e gestione integrata dei certificati di firma.

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Indagini Bancarie.

Risposta strutturata alle richieste di indagini finanziarie da parte delle autorità.

Quando un'autorità (Agenzia delle Entrate, Guardia di Finanza, magistratura) richiede dati sui rapporti finanziari di un soggetto, l'operatore deve rispondere entro termini stretti tramite SID. MIBA riceve le richieste arrivate via PEC al REI, estrae i dati richiesti dai rapporti, costruisce il flusso telematico nel formato previsto e lo trasmette. Tutto il processo è tracciato e archiviato.

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Common Reporting Standard.

Comunicazione annuale dello scambio automatico di informazioni fiscali con i paesi OCSE.

Le istituzioni finanziarie italiane (banche, fiduciarie, holding investment entity, intermediari) devono identificare la residenza fiscale dei propri clienti e trasmettere annualmente all'Agenzia delle Entrate i dati dei rapporti intestati a soggetti non residenti. Scadenza ordinaria: 30 giugno. CRS gestisce sia la comunicazione con dati, sia la comunicazione di assenza (Nihil report) per chi non ha rapporti da segnalare. Inclusa anche la normativa FATCA per i cittadini statunitensi.

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Direttiva DAC7.

Comunicazione annuale per i gestori di piattaforme digitali.

Marketplace, piattaforme di affitti brevi, di servizi, di vendita beni: i gestori devono comunicare annualmente all'Agenzia delle Entrate i dati dei venditori che operano sulla piattaforma e i corrispettivi pagati. La direttiva europea DAC7 (D.Lgs. 32/2023) si applica anche a operatori non UE che facilitano transazioni nell'Unione. DAC7 gestisce raccolta, validazione e invio del flusso annuale.

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Fondo Unico di Giustizia.

Comunicazione mensile e annuale al Fondo Unico di Giustizia.

Banche, Poste Italiane, intermediari finanziari e assicurazioni gestiscono rapporti, beni e somme oggetto di sequestro, confisca o pignoramento. Devono comunicarli al Fondo Unico di Giustizia presso Equitalia Giustizia. CORFU gestisce sia il flusso mensile di accensioni e variazioni, sia il flusso annuale dei saldi, con i codici e i tracciati aggiornati alle ultime disposizioni.

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Operatori Non Finanziari.

Adeguata verifica, fascicolo cliente, archivio decennale e segnalazioni UIF.

ARCO è il software per i professionisti non finanziari tenuti agli obblighi antiriciclaggio del D.Lgs. 231/2007: commercialisti, avvocati, notai, agenzie immobiliari, consulenti del lavoro, revisori. Gestisce adeguata verifica della clientela, scheda di valutazione del rischio, archivio decennale dei rapporti, identificazione delle persone politicamente esposte (PEP) e segnalazioni di operazioni sospette alla UIF di Banca d'Italia.

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Intermediari Finanziari.

Antiriciclaggio integrato per gli intermediari sotto vigilanza di Banca d'Italia.

GAIA è il software dedicato agli intermediari finanziari (banche, fiduciarie, intermediari ex art. 106 TUB, istituti di pagamento) per gli adempimenti antiriciclaggio. Gestisce l'Archivio Unico Informatico (AUI), le procedure di adeguata verifica rafforzata, il monitoraggio continuo delle operazioni e le segnalazioni di operazioni sospette alla UIF, secondo le Disposizioni di Banca d'Italia.

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Black List Antiterrorismo.

Verifica automatica delle controparti contro le liste di sanzioni internazionali.

BLUE confronta i dati anagrafici dei clienti con le liste pubbliche dei soggetti sottoposti a misure di congelamento (UE, ONU, OFAC) per il contrasto al finanziamento del terrorismo e ad altre attività illecite. Restituisce report di esito con tracciatura delle verifiche, integrabile nel flusso di adeguata verifica già esistente.

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FacciamoNoi Tutto.

Servizio completo: dall'accreditamento SID alle comunicazioni periodiche, gestiamo tutto noi.

Per chi vuole essere completamente sollevato dagli adempimenti tecnici. Ti accreditiamo al SID, generiamo e rinnoviamo i certificati di firma, prepariamo e inviamo le comunicazioni periodiche. Tu firmi i mandati e ricevi gli esiti. Adatto a chi non vuole investire tempo né formazione su queste procedure.

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Accreditamento SID.

Accreditamento al SID e gestione delle comunicazioni periodiche, fatti da noi.

La burocrazia propedeutica all'invio (accreditamento al Sistema di Interscambio Dati dell'Agenzia delle Entrate) e la trasmissione periodica dei flussi telematici sono a carico nostro. Tu fornisci i dati anagrafici e il mandato; noi gestiamo il resto.

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Generazione Certificati.

Revoca o nuova generazione dei certificati di firma digitale, fatti da noi.

Quando un certificato di firma scade, viene compromesso o cambia il referente del SID, va generato di nuovo. Te lo gestiamo noi: revochiamo il vecchio se serve, generiamo il nuovo, lo configuriamo nel software. Tempo richiesto a te: zero.

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Affiancamento Accreditamento.

Supporto operativo per l'accreditamento al SID, in autonomia con la nostra guida.

Se preferisci accreditarti da solo ma vuoi sapere di non sbagliare, ti affianchiamo passo passo nella procedura. Una sessione operativa con il nostro tecnico mentre tu fai i passaggi sul tuo computer. Costo contenuto, autonomia preservata.

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Affiancamento Comunicazioni.

Supporto operativo per gli invii periodici, in autonomia con la nostra guida.

Se gestisci tu le comunicazioni ma vuoi un confronto sui passaggi delicati (configurazione del primo invio, errori telematici, casi limite), ti affianchiamo nella sessione di lavoro. Tu mantieni il controllo, noi siamo lì se serve.

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Consulenza Normativa.

Consulenza personalizzata su casi specifici della normativa di compliance.

Quando il dubbio non è "come si usa il software" ma "questo soggetto è obbligato?", "come va codificato questo rapporto?", "qual è la scadenza nel mio caso particolare?". Sessione di consulenza personalizzata su appuntamento, con consulenti specializzati nella normativa di settore.

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Soggetti High Volume.

Configurazione dedicata per chi gestisce centinaia o migliaia di soggetti.

Studi e operatori che gestiscono volumi importanti hanno esigenze diverse: import massivi, automazioni, controlli aggregati, performance di archivio. La configurazione VOLUMI ottimizza i nostri software per questi casi, con SLA dedicati e supporto prioritario.

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Servizi Dedicati.

Soluzioni costruite su esigenze specifiche, fuori dal listino standard.

Quando un'esigenza non è coperta dai pacchetti pre-configurati: integrazione con sistemi gestionali interni, automazioni custom, formati di import/export non standard, sviluppi su misura. Studio del caso, preventivo dedicato, sviluppo concordato.

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